Уголовное дело за липовый доход: дело передано в суд
Сотрудниками следственного управления МУ МВД России «Сызранское» Самарской области завершено расследование уголовного дела о мошенничестве в сфере кредитования.
В преступлении обвиняется 28-летняя предпринимательница из Сызрани. Женщина получила многомиллионный кредит, предоставив в банк заведомо недостоверные сведения о своей платежеспособности.
Установлено, что в мае-июне 2024 года гражданка, будучи связанной множеством личных долгов, решила взять заём у финансовой организации. Понимая, что банк не выдаст ей крупную сумму из-за низких доходов, злоумышленница вступила в сговор с не установленным следствием сообщником, которого нашла через сетевое объявление об оказании помощи в получении кредита.
Для создания видимости необходимой платёжеспособности второй участник криминального тандема каждые 2-3 недели переводил на банковский счёт правонарушительницы денежные средства – суммы от 100 тысяч рублей и выше. Обвиняемая в свою очередь пересылала их на счета родственников и близких знакомых, после чего возвращала своему подельнику. После этого она подала в банк заявку на кредит, где указала завышенную сумму ежемесячного дохода в размере более 1 млн 800 тысяч рублей.
Таким образом заём на сумму 3 млн рублей был одобрен кредитным учреждением. Позже гражданка прекратила свою деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, но взятые на себя обязательства по погашению займа так и не выполнила, в связи с чем директор филиала банка обратился с заявлением о нарушении к правоохранительным органам.
В ходе опроса злоумышленница пояснила, что основная часть кредитных денег ушла на погашение личных долгов, а более 1 млн рублей она перевела сообщнику, который помог ей с оформлением кредита.
В настоящее время материалы уголовного дела, возбуждённого по ч. 3 ст. 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации, вместе с обвинительным заключением направлены в Сызранский городской суд для принятия решения по существу. На период предварительного следствия женщине избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.
